ظاهرة تبييض الأموال من خلال شركات التأمين

Résumé: تعتبر شركات التأمين من أهم المؤسّسات المالية التي تساهم في تمويل الاقتصاد الوطني، غير أنّها لم تسلم من العمليات الغير القانونية، وهو ما أكّدته التّجارب العملية وهذا راجع لضخامة حجم صناعة التأمين وتنوّع خدماته إلى جانب توزيعه من خلال وسطاء لا يخضعون لرقابة الشركة التي يعملون على توزيع خدماتها. فقد أصبحت شركات التأمين قناة لتبييض الأموال يتمّ عن طريقها إضفاء الصبغة الشرعية للأموال القذرة ليصبح مصدرها شرعي، وكنتيجة للآثار السلبية التي خلّفتها هذه الظاهرة على الجانبين الاقتصادي والاجتماعي للدولة، باشرت هذه الأخيرة بعدّة إصلاحات منها هيكلية ومنها تشريعية من أجل حماية شركات التأمين من هذه الظاهرة باعتبارها أهم المؤسّسات المالية المدعّمة للاقتصاد الوطني. Résumé: Les sociétés d’assurance sont considérées comme l’une des sociétés financières les plus importantes qui contribuent au financement de l’économie nationale. Cependant, les expériences pratiques ont montré qu’elles n’ont pas été sans risques d’opérations illégales. Ceci est dû à l’ampleur de l’industrie de l’assurance, la diversité de ses services et son expansion par le biais d’intermédiaires insoumis au contrôle de l'entreprise dont ils sont responsables de la propagation des services. Les compagnies d'assurance sont devenues un moyen de blanchiment d'argent qui donne un caractère légal à l’argent sale. Ceci étant et en raison des effets négatifs sociaux et économiques de ce phénomène, l’état a entrepris plusieurs réformes en matière de structures et de législation en vue de protéger les compagnies d'assurance de ce phénomène.

Publié dans la revue: المجلة الأكادمية للبحوث القانونية والسياسية