تأثير القطاع المصرفي على تبيض الأموال
Résumé: تمر عملية تبيدض بثلاث 03 مراحل هي مرحلدة التوظيف حيث يتم في هذه المرحلة توظيف أو استثمار الأموال المتأتية من مصدر غير مشروع إلى النظام المالي، لتأتي بعدها مرحلة التغطية فيتم إخفاء و/أو تمويه علاقة الأموال مع مصادرها الغير مشروعة من خلال القيام بسلسلة معقدة من العمليات ليتم في الأخير دمج الأموال المبيضة ذات المصدر الغير مشروع في الاقتصاد الرسمي بحيث يصبح من الصعب التمييز بينها و يين الأموال المتأتية من مصادر مشروعة. ويتم تبييض الأموال في المجال الغير المصرفي حيث لا يكون في هدا البنك أو المؤسسات المالية وسيطا كتبييض الأموال عن طريق التهريب، الصفقات الوهمية، الشركات الوهمية...الو، غير أن أهم الأساليب المتعددة في تبييض الأموال هي التبييض في المجال المصرفي بحيث يكون فيها القطاع المصرفي دور فعال فد تبييض الأموال ويتم هذا التبييض بعدة طرق من هدا الاعتماد المستندي، التحويلات الرأسمالية والتدفقات الخاصة بالاستثمار الأجنبي،وكذا باستخدام الأساليب التكنولوجية الحديثة ويكون ذلك عن طريق بطاقاات الائتمان والبطاقات الذكية ...الو. أن تزايد تبييض الأموال وتطور أساليبه ولد إ رادة وقناعة ملحة بمواجهة فعالة لظاهرة تبييض الأموال وهذا مما أدى على ميلاد جملة من القواعد القانونية الرقابية التي ينبغي على القطدع المصرفي تطبيقها وذلك من اجل منع استخدامه كقناة لتبييض الأموال ومن بين الجهود الدولية الرامية إلى ذلك نجدد جهو د لجنة بازل للرقابة المصرفية
Mots-clès:
Nos services universitaires et académiques
Thèses-Algérie vous propose ses divers services d’édition: mise en page, révision, correction, traduction, analyse du plagiat, ainsi que la réalisation des supports graphiques et de présentation (Slideshows).
Obtenez dès à présent et en toute facilité votre devis gratuit et une estimation de la durée de réalisation et bénéficiez d'une qualité de travail irréprochable et d'un temps de livraison imbattable!
Aucun fichier associé
Si le fichier est volumineux, l'affichage peut échouer. Vous pouvez obtenir le fichier directement en cliquant sur le bouton "Télécharger".
