المسؤولية الجزائية للمؤسسات المالية عن الإخلال بواجب الإخطار بالشبهة

Résumé: أوجب المشرع الجزائري على البنوك والمؤسسات المالية إخطار خلية الاستعلام المالي بأي عملية مشبوهة، وذلك كآلية تشريعية للكشف عن جريمة تبيض الأموال وما يرتبط بها، مرجحا كفة هذا الالتزام على مبدأ السرية المصرفية الذي يوجب حماية أسرار العملاء. ونظرا للدور الهام والفعال للإخطار بالشبهة أصدر المشرع ترسانة من النصوص القانونية تتضمن تنظيم هذا الإخطار، مع إعفاء المؤسسات المالية من أية مسؤولية تترتب عن الإخطار بالشبهة، وفي المقابل فرض عقوبات جزائية وتأديبية على المؤسسات المالية المخالفة لهذا الالتزام. Abstract: The Algerian legislator required banks and financial institutions to notify the Financial Inquiry Cell of any suspicious process, as a legislative mechanism to uncover the crime of money laundering and what is related to it, weighing this obligation on the principle of banking secrecy, which requires protecting the secrets of clients. Given the important and effective role of notification of suspicion, the legislator issued an arsenal of legal texts that include the regulation of this notification, while exempting financial institutions from any liability arising from the notification of suspicion, and in return imposing penal and disciplinary sanctions on financial institutions that violate this obligation.

Publié dans la revue: آفاق علمية