استراتيجيات الحوكمة البنكية للوقاية من ظاهرة غسيل الأموال ومكافحتها
Résumé: جاءت هذه الدراسة لتُبرز دور الحوكمة البنكية في الوقاية من ظاهرة غسيل الأموال ومكافحتها، من خلال ما تُتيحه من استراتيجيات فعالة في سبيل ذلك، خاصة وأن الأساليب والاستراتيجيات التقليدية أصبحت لوحدها غير كافية لمواجهة مختلف الجرائم الاقتصادية التي تُهدد النظام البنكي وتزعزع مصداقيته، إذ أصبح غاسلو الأموال، خاصة في البنوك المتواجدة في الجنات الضريبية، وتحت غطاء السرية البنكية يستغلون البنوك لغسل أموالهم غير الشرعية مستعملين في ذلك عدّة أساليب تقليدية وأخرى مستحدثة تتماشى والتكنولوجيات الحديثة. ولتحقيق الأهداف المرجوة من الدراسة، اعتمد الباحثان على المنهج الوصفي التحليلي. وقد خلُصت الدراسة إلى مجموعة من الاستراتيجيات لعل أبرزها ضرورة تطبيق مبدأ الإفصاح والشفافية في كل المعاملات البنكية، إضافة إلى استقلالية وظيفة الرقابة الداخلية والتي تُعد بمثابة الخط الدفاعي الأول للوقاية من ظاهرة غسيل الأموال، وضرورة وجود وظيفة الامتثال في الهيكل التنظيمي للبنك باعتبارها الخط الدفاعي الثاني لمكافحة هذه الظاهرة.
Mots-clès:
Publié dans la revue: مجلة الإدارة والتنمية للبحوث والدراسات
Nos services universitaires et académiques
Thèses-Algérie vous propose ses divers services d’édition: mise en page, révision, correction, traduction, analyse du plagiat, ainsi que la réalisation des supports graphiques et de présentation (Slideshows).
Obtenez dès à présent et en toute facilité votre devis gratuit et une estimation de la durée de réalisation et bénéficiez d'une qualité de travail irréprochable et d'un temps de livraison imbattable!
Aucun fichier associé
Si le fichier est volumineux, l'affichage peut échouer. Vous pouvez obtenir le fichier directement en cliquant sur le bouton "Télécharger".
