دور البنوك و المؤسسات المالية في مكافحة جريمة تبييض الأموال

2016

Articles Scientifiques Et Publications

ASJP

Autre

Université Frères Mentouri - Constantine 1

بوزنون, سعيدة

Résumé: تعتبر جريمة تبييض الأموال من جرائم العصر التي تستوجب تضافر كل الجهود لمواجهة أخطارها، ولما كان الجهاز المصرفي أهم قنوات تصريف عوائد الجرائم غير المشروعة التي يلجا إليها غاسلو الأموال، فانه يقع عليها (البنوك و المؤسسات المالية) مجموعة من الالتزامات النابعة من صميم العمل المصرفي للحد من الجريمة وضبط المجرمين عن طريق تتبع المال غير المشروع. و قد عكفت التشريعات الوطنية على النص على هاته الالتزامات ضمن القوانين و النظم المسيرة لعمل البنوك و المؤسسات المالية على ضوء ما خلصت إليه المجموعة الدولية عبر عديد الاتفاقيات و المعاهدات الدولية. و تنقسم هاته الالتزامات إلى قسمين: القسم الأول يتمثل في واجب الحيطة و الحذر و من ذلك قاعدة اعرف عميلك و حفظ السجلات وتدعيم أنظمة الرقابة الداخلية، أما القسم الثاني و هو واجب الاستكشاف فيقضي بضرورة الإبلاغ عن الجرائم في حالة قيام شبهة تبييض الأموال و الحد من السرية المصرفية كأحد التقاليد القديمة للممارسة العمل المصرفي لمكافحة الجريمة و الحد من تداعياتها وطنيا و دوليا.

Mots-clès:

جريمة – تبييض الأموال- البنوك –المؤسسات المالية- اعرف عميلك- السرية المصرفية- واجب الاستكشاف- عوائد الجرائم.

Publié dans la revue: Revue Des Sciences Humaines

Nos services universitaires et académiques

Thèses-Algérie vous propose ses divers services d’édition: mise en page, révision, correction, traduction, analyse du plagiat, ainsi que la réalisation des supports graphiques et de présentation (Slideshows).

Obtenez dès à présent et en toute facilité votre devis gratuit et une estimation de la durée de réalisation et bénéficiez d'une qualité de travail irréprochable et d'un temps de livraison imbattable!