السرية المصرفية يبن التزام البنوك ومكافحة جرائم تبييض الأموال "دراسة مقارنة"

Résumé: حفظ سر العميل من أهم الالتزامات القانونية الملقاة على عاتق البنوك والمؤسسات المالية، فهو يضمن مصالح مشروعة لا يمكن الاستغناء عنها. إلا أن هذا المبدأ لا يمكن اعتباره ذريعة لإخفاء عمليات تبييض الأموال التي كثيرا ما تساهم في تمويل الإرهاب، اذ يصبح حينئذ أداة تهدد أمن الدول ومصالحها العليا، ما يستتبع ضرورة تقييده أو رفعه. هذه المقاربة، لم تعتمدها كل الدول في تشريعاتها، فمنها من تأخذ بالسرية المطلقة، ما يسهل استغلال بنوكها في التبييض، لهذا أصبح من الضروري تضافر الجهود الوطنية والدولية للتوفيق بين الالتزام بالسرية المصرفية وواجب مكافحة تبييض الأموال. Abstract: Keeping the secrets of clients is amongst the main legal obligations of banks and financial institutions; it ensures legitimate interests which cannot be dispensed of. However this principle cannot be used as a pretext to conceal money laundering operations which mostly contribute in financing terrorism, in this way it will be an instrument menacing the security of states and their supreme interests, and hence requiring restricting such secrecy obligation or eliminating it at once. This approach is not adopted by all states in their legislations, some of them adopt the absolute secrecy which facilitates money laundering operations through their banks; therefore it is necessary to concert national and international efforts in order to reconcile between the banking secrecy obligation and the anti-money laundering obligation.

Publié dans la revue: مجلة حقوق الإنسان والحريات العامة