السرية المصرفية في إطار مكافحة جرائم تبييض الأموال وفقا للتشريع الجزائري

Résumé: تعتبر المؤسسات المصرفية الملاذ الآمن لتبييض الأموال المتأتية من مصادر إجرامية لإدخالها ضمن الدورة الاقتصادية الشرعية، وذلك عن طريق استغلال مبدأ السرية المصرفية الذي يعتبر أساس العمل المصرفي منذ الأزل، باعتباره عنصرا جاذبا لرؤوس الأموال. ولوضع حد أمام تحييد هذا المبدأ عن الغرض الذي أنشأ لأجله، أعاد المشرع الجزائري تنظيم السرية المصرفية بما يواكب مكافحة تبييض الأموال. الكلمات المفتاحية: السرية المصرفية-تبييض الأموال-الحذر المصرفي-الإخطار بالشبهة. Banking institutions are considered a safe haven for laundering money derived from criminal sources to enter it into the legitimate economic cycle, by exploiting the principle of banking secrecy, which is the basis of banking work from time immemorial, as an element that attracts capital. To put an end to the deviation of this principle from the purpose for which it was established, the Algerian legislature reorganized banking secrecy in line with the fight against money laundering.

Publié dans la revue: مجلة الاستاذ الباحث للدراسات القانونية والسياسية